Рост объемов операций на фондовом рынке увеличивает нагрузку на обработку клиентских поручений. Так, каждое поручение нужно зарегистрировать, проконтролировать, исполнить, отразить депозитарной операцией и зафиксировать в нормативных журналах согласно требованиям Банка России (542-П и 503-П).
Компания «Диасофт» развивает решение «Депозитарий» (Digital Q.Custody), предназначенное для автоматизации депозитарного обслуживания и учета остатков на счетах депо по местам хранения. Теперь в нем реализованы бизнес-процессы обработки инвентарных, административных и информационных поручений – всех трех видов депозитарных операций, из которых складывается операционный день.
Как правило, эти виды операций автоматизированы неравномерно: движение ценных бумаг обрабатывается системой, а открытие раздела счета, изменение анкеты депонента или выдача выписки остаются ручными действиями. Одно из ключевых преимуществ решения «Депозитарий» – единый контур: поручение любого вида единообразно автоматизировано и проходит путь от регистрации до депозитарной операции и записи в журнале.Ключевые возможности обновленного решения Digital Q.Custody:
Инвентарные поручения – от контроля остатков до проводок по местам хранения
Зачисление, списание и перевод ценных бумаг, внутридепозитарный перевод и перемещение между местами хранения обрабатываются сквозными процессами. Система контролирует доступность бумаг на счете списания, находит или формирует объекты учета, добавляет транзакции по счету клиента и по месту хранения, а также создает инвентарную депозитарную операцию. Предусмотрены блокирование бумаг, квитовка встречных поручений и отмена неисполненных.
Административные операции по счетам, анкетам и полномочиям
Благодаря новой функциональности можно обрабатывать следующие поручения:
- открытие и закрытие счетов депо и разделов;
- приостановление и возобновление операций по ним;
- назначение и отмену полномочий;
- прием ценной бумаги на обслуживание и снятие с обслуживания;
- изменение тарифного плана.
Изменение анкетных данных депонента анализируется на значимость: при значимых изменениях административная операция формируется автоматически.
Отчетность депоненту и ведение нормативных журналов
Отчеты (операции по счету депо за период, выписка об остатках и операциях, статусы по клиентским поручениям) запускаются по регламенту после закрытия операционного дня или по требованию оператора. Сформированный файл регистрируется как исходящий документ с номером по журналу исходящих, а выдача отражается информационной депозитарной операцией.
Регулярная сверка с вышестоящими депозитариями
Выписки корреспондентов загружаются файлом или вводятся вручную и автоматически обогащаются данными учета, после чего регламентные операции сверяют остатки с данными депозитария и проверяют соответствие актива и пассива в разрезе мест хранения. Расхождение не останавливает обработку: оно попадает в протокол с указанием бумаги, остатков и причины, а для его устранения формируется задание сотруднику.
Расчет депозитарных комиссий в момент операции
Комиссии за инвентарные операции, за учет и хранение ценных бумаг и за информационные операции рассчитываются в ходе обработки поручения.
Все эти бизнес-процессы поставляются готовыми и настраиваются с помощью инструментов технологической платформы Digital Q.BPM под потребности конкретной организации.
Решение «Депозитарий» легко интегрируется в любой ИТ-ландшафт финансовых организаций. Благодаря микросервисной архитектуре сокращаются сроки его внедрения и снижаются затраты на обслуживание инфраструктуры.
Возврат к списку